Sale@AfaghSoft.ir
افق | مجموعه نرم افزاری بانکداری الکترونیک
اتوماسیون شعبه بانکداری افق

این بسته نرم افزاری بعنوان یکی از زیر سیستم های مجموعه نرم افزاری بانکداری الکترونیک افق؛ با هدف ساماندهی نیازهای نرم­ افزاری بانک ها؛ موسسات مالی و اعتباری و صندوق های قرض الحسنه بزرگ در شرکت نرم افزاری آفاق تولید شده و علاوه بر داشتن گواهی تایید فنی از شورای عالی انفورماتیک کشور، در حال حاضر در چندین موسسه مالی و اعتباری و قرض­ الحسنه بزرگ در حال سرویس دهی می­ باشد.

 از برجستگی­ های این سیستم می­ توان به این موارد اشاره کرد:

تیک2  استفاده از نظرات کارشناسان خبره

تیک2  استفاده از تکنولوژی روز و شیوه ­های مدرن بانکداری در مدیریت موسسات مالی و اعتباری

تیک2  ارائه نسخه ­های مختلف متناسب با گستردگی و نوع عملیات موسسه (بانکی، مالی و اعتباری، قرض الحسنه)

تیک2  ارائه سیستمی یکپارچه با زیرساختی قوی برای حل مشکلات نرم­ افزارهای متعدد و ناکارآمد قدیمی در اداره صندوق ­ها

تیک2  پیاده سازی و اجرای موفقیت آمیز در تعدادی از صندوق­های قرض ­الحسنه بزرگ کشور

تیک2  ایجاد بستر لازم برای ارتقاء به یک نرم­ افزار جامع بانکداری دیجیتالی

تیک2  اعمال جدیدترین شیوه ­های امنیتی برای حفاظت اطلاعات سیستم

  • امکانات عمومی

    bullet  قابلیت اجرا تحت شبکه بدون محدودیت کاربر
    bullet  پردازش اطلاعات و انجام تراکنش­ های مالی در حجم زیاد
    bullet  مدیریت کامل عملیات کاربران با دقت و امنیت بالا
    bullet  امکان رهگیری عملیات با ثبت جزئیات کارکرد
    bullet  مدیریت دسترسی کاربران به قسمت­های مختلف سیستم
    bullet  رابط کاربری آسان، زیبا و کارآمد مبتنی بر Office 2003
    bullet  یکپارچه بودن گردش اطلاعات و عملیات در کل برنامه
    bullet  پشتیبان­ گیری اتوماتیک و قابل تعریف
    bullet  گزارش­گیری­ های متنوع و پویا با دامنه ­هایی قابل تعریف
    bullet  امکان ارسال اطلاعات کلیه گزارشات برنامه به Excel
    bullet  پشتیبانی از انواع چاپگرها
  • مشخصات فنی

    bullet  تحلیل و طراحی به کمک متدولوژی RUP و با معماری چند لایه
    bullet  برنامه نویسی با زبان­های VC++ , C#.NET
    bullet  پایگاه داده قدرتمند SQL Server
    bullet  انجام تراکنش ­ها در بخش­های ATM Switch , Front Office , Back Office به منظور امنیت و توسعه پذیری بیشتر
    bullet  پیاده سازی نرم­ افزار دستگاه خودپرداز به کمک استاندارد WOSA / XFS و عدم وابستگی به دستگاه خاص
  • مدیریت حساب ها

    بخش مربوط به مدیریت حساب­های مشتریان، قسمت اصلی نرم ­افزار اتوماسیون بانکی می­باشد که وظیفه ارائه سرویس مناسب به سایر قسمت­های برنامه را با حفظ مسائل امنیتی بر عهده دارد. امکانات ارائه شده در این بخش به شرح زیر می­باشد:
    bulletانواع مختلف حساب­های بانکی (قرض ­الحسنه پس­ انداز، قرض­ الحسنه جاری، سپرده و…)
    bullet عنوان و کد حساب، حداقل موجودی پیش­فرض برای حساب، درصد سود سپرده گذاری، حداقل زمان لازم برای اختصاص سود سپرده، سرفصل حسابداری و…
    bulletشماره حساب: به منظور حفظ یکپارچگی و پشتیبانی از حساب­های متمرکز، از چهار قسمت کد شعبه، نوع حساب، شماره اصلی حساب و کنترل شمارگان تشکیل شده است.
    bulletمدیریت حساب­ها: شامل افتتاح حساب، ویرایش حساب، مسدود نمودن حساب، بستن موقت و دائم حساب
    bullet  تعیین صاحب یا صاحبان حساب به صورت حقیقی یا حقوقی از قسمت مدیریت مشتریان
    bullet  امکان تعریف میزان سهم هر یک از صاحبان حساب
    bullet  تنظیم حداقل موجودی
    bullet  تعریف برداشت کنندگان از حساب
    bullet  نحوه برداشت از حساب
    bullet  حداکثر برداشت در مدت یک ماه
    bullet  محرمانه کردن حساب با اعطای مجوز دسترسی به کاربران ویژه
    bullet  ثبت معرف برای هر حساب
    bullet  ثبت ضامن برای هر حساب
    bullet  تعریف حساب به صورت مسدودی وام دهنده به همراه امکان تعیین زمان واریز و تسویه حساب
    bulletمدیریت ثبت پیام برای حساب­ها
    bullet  مدیریت برگه­ ها: شامل صدور دفترچه حساب یا دسته چک برای مشتریان و امکان ثبت وضعیت برگه­ ها

    گزارشات:
    bulletگزارش گیری پویا از انواع حساب­های تعریف شده با امکان ترکیب کلیه پارامترهای یک حساب مانند تاریخ افتتاح، وضعیت و نوع حساب، موجودی و…
    bullet  گزارش گیری دوره ای از حساب­ها

  • مدیریت مشتریان

    با توجه به رویکرد روزافزون بانک­ها و مؤسسات مالی و اعتباری به جذب مشتری، فراهم بودن زیربنای نرم­ افزاری این کار، از الزامات گریز ناپذیر می­باشد. وجود سیستم متمرکز مدیریت مشتریان برای نمایش، ویرایش و نگهداری اطلاعات حساب­های ایشان از جمله اقداماتی است که رسیدن به این مهم را تحقق می­بخشد.

    امکانات برنامه در این بخش شامل موارد زیر می­باشد:
    bullet تفکیک کلیه مشتریان حقیقی و حقوقی
    bullet امکان ثبت اطلاعات شخصی از جمله تصویر، مهر، امضا و اثر انگشت برای مشتریان حقیقی
    bullet امکان ثبت اطلاعات مشتریان حقوقی از جمله شماره ثبت، نام مدیر، مهر، امضاء، رابط حساب و…
    bullet نمایش فهرست مشتریان حقیقی و حقوقی به تفکیک و جستجوی نامتعین در آن
    bullet پشتیبانی از سیستم استعلامات مشتریان
    bulletدسترسی به کلیه اطلاعات حساب­های مشتری شامل حساب­های جاری، پس­انداز و…
    bullet دسترسی به کلیه اطلاعات وام­های مشتریان
    bulletدسترسی به کلیه اطلاعات ضامنین و معرفین تسهیلات و حساب­ها
    bullet نمایش تاریخچه عملیاتی فعالیت­های انجام گرفته روی حساب­های مشتری
    bulletدسترسی به اطلاعات کارت­های خودپرداز صادره برای مشتری
    bullet  مدیریت لیست سیاه مشتریان شامل افزودن، حذف، ثبت دلیل و …

    گزارشات:
    bullet  امکان گزارش گیری پویا و ترکیبی از کلیه اقلام اطلاعاتی مشتریان حقیقی
    bullet  امکان گزارش گیری پویا و ترکیبی از کلیه اقلام اطلاعاتی مشتریان حقوقی

  • تحویلداری

    عملیات دریافت و پرداخت از لحاظ حجم عملیاتی، بیشترین قسمتی است که کاربران نرم­ افزار در مواجهه با آن می ­باشند. انجام دقیق و سریع این عملیات ضمن حفظ سادگی و کاربرپسند بودن با رعایت نکات امنیتی، از جمله اهدافی است که در این قسمت دنبال می­ شود.

    خلاصه قابلیت­ های بخش تحویلداری به شرح ذیل می­ باشد:
    bullet  مدیریت کدهای عملیات شامل حذف، اضافه و ویرایش کدهای عملیات توسط مدیر با رعایت نکات لازم
    bullet  افتتاح و بستن باجه تحویلداری برای دستیابی به امنیت بیشتر ثبت کلیه عملیات در باجه افتتاح شده
    bulletانجام عملیات مرسوم تحویلداری شامل دریافت و پرداخت از کلیه حساب­ها، پرداخت اقساط، انتقالی و دریافت کارمزد با رابط کاربری ساده
    bullet  امکان دریافت قبوض مشتریان
    bullet  تقاضای صدور چک از حساب­ های بانکی مؤسسه و ثبت در کارتابل مدیر برای تأیید
    bullet  امکان ثبت اسناد متفرقه تحویلداران برای اعمال در دفاتر حسابداری
    bullet  امکان ثبت حوالجات مشتریان یا بانک­ها
    bullet  مدیریت گردش مالی بین تحویلداران
    bullet  مدیریت عملیات مالی بین تحویلداران و خزانه­ داران
    bullet  انجام محاسبات بدهکاری و بستانکاری پایان وقت و ثبت پول­های تحویلداران
    bullet  اعلام اضافات یا کسورات باجه و ثبت در قسمت حسابداری
    bullet  دسترسی به اطلاعات قبل و اطمینان از عدم ویرایش اطلاعات در باجه­های بسته شده
    bullet  ثبت اطلاعات وارد شده در جداول اطلاعاتی مختلف و رهگیری آن برای اطمینان از صحت و دقت اطلاعات
    bullet  رمزنگاری اطلاعات ثبت شده به منظور حفظ امنیت
    bullet  امکان ویرایش عملیات انجام شده تا قبل از بستن باجه تحویلدار

    گزارشات:
    bullet  صدور گزارشات متنوع تحویلداری شامل بردار، شیفریه، بستن باجه، اسناد تحویلداری و…
    bullet  گزارش گیری از عملیات کاربران و ویرایش­های احتمالی

  • تسهیلات

    یکی از اهداف مؤسسات مالی و اعتباری و صندوق­های قرض ­الحسنه، پرداخت وام­ های مختلف در انواع قرض­ الحسنه، مشارکت مدنی و کارمزدی و… در قالب عقود اسلامی است.

    نرم ­افزار افق در این بخش دارای قابلیت­های ذیل می­ باشد:
    bullet  تعریف انواع وام­های مختلف با امکان تنظیم پارامترهای متغیر برای هرکدام
    bullet  مدیریت تقاضای وام، شامل ثبت و ویرایش تقاضا که می­تواند به تفکیک موضوع و نوع وام باشد
    bullet  مدیریت معرفین و ضامنین وام شامل زمان­بندی معرفی ضامن و تحویل فرم، تاریخ تحقیق و تاریخ تأیید ضامنین
    bullet  مدیریت اسناد ضمانتی شامل ثبت و ویرایش اسناد ضمانتی قابل تعریف برای سیستم و مدیریت استرداد اسناد هنگام تسویه
    bullet  امکان ثبت اسناد ضمانتی بابت موارد دیگری چون قرارداد، پیش پرداخت و…
    bullet  مدیریت تأخیرات وام شامل بررسی اتوماتیک وام­های دارای تأخیر و امکان ارسال اخطاریه برای شخص یا ضامن و پیگیری بعدی
    bullet  محاسبه خودکار و ثبت دیرکرد در وام­های دارای سود
    bullet  مدیریت وام­ های مسدودی شامل معرفی حساب به صورت مسدودی وام دهنده و مدیریت برگشت اقساط به صورت خودکار

    گزارشات:
    bullet  گزارش گیری پویا از متقاضیان وام، معرفین و ضامنین به صورت پارامتریک
    bullet  گزارش گیری پویا از سوابق پرونده ­های وام به صورت پارامتریک
    bullet  گزارش گیری پویا از دیرکرد و اخطاریه و تأخیرات و تسهیلات اعطایی به صورت پارامتریک
    bullet  مراحل انجام عملیات

  • مدیریت اسناد در جریان وصول

    یکی از خدمات صندوق­ های قرض­الحسنه و مؤسسات مالی و اعتباری، وصول اسناد اعتباری مشتریان می­باشد. نرم ­افزار افق در ارتباط با این بخش کلیه مراحل دریافت اسناد، واگذاری به بانک تا وصول و واریز یا انقضاء آن را مدیریت و پیگیری می­کند.

    امکانات برنامه به شرح زیر می­باشد:
    bullet  مدیریت دریافت اسناد (چک/سفته) و ثبت کلیه اقلام اطلاعاتی آن
    bullet  مدیریت واگذاری به بانک و ثبت نسخه ارسالی از بانک
    bullet  حفظ تاریخچه عملیات روی سند انتظامی
    bullet  اعمال وصولی سند و واریز به حساب مشتری
    bullet  امکان انقضاء یا استرداد سند
    bullet  امکان ارسال مجدد به بانک و ثبت در پرونده سند
    bullet  امکان تنظیم حداکثر ارسال به بانک عامل
    bullet  ثبت اتوماتیک دفاتر حسابداری بانک و مغایرت گیری

    گزارشات:
    bullet  گزارش گیری پویا از اسناد واگذار شده با تنظیم کلیه متغیرهای واگذاری به صورت ترکیبی
    bullet  گزارش گیری پویا از اسناد امانی شده با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
    bullet  گزارش گیری پویا از اسناد وصول شده با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
    bullet  گزارش گیری پویا از اسناد مسترد شده با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
    bulletگزارش گیری پویا از چک­های مشتریان با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
    bullet  قابلیت تنظیم بازه­های زمانی در کلیه گزارشات فوق

  • حسابداری

    با توجه به یکپارچه بودن نرم­ افزار اتوماسیون افق، قسمت حسابداری بانک که در ارتباط مستقیم با قسمت­های دیگر برنامه است، دارای امکاناتی به شرح زیر می ­باشد:
    bullet  امکان تنظیم دفاتر حسابداری در سه سطح کل، معین و تفصیلی
    bullet  جمع­آوری اقلام سند حسابداری روزانه به صورت اتوماتیک
    bullet  ثبت نامحدود سند برای هر روز
    bullet  امکان ثبت سند و تأیید توسط مدیر
    bullet  امکان تنظیم اقلام حسابداری به صورت اتوماتیک و دستی
    bullet  مدیریت مغایرت بانکی به صورت خودکار

    گزارشات:
    bullet  گزارش گیری پویا از اسناد حسابداری
    bullet  گزارش گیری پویا از اقلام سند (آرتیکل) با امکان تنظیم بازه زمانی و ریالی
    bullet  گزارش گیری از ترازنامه، دفتر روزنامه و دوره­ای دفاتر در بازه زمانی قابل تعریف
    bullet  گزارش گیری از کارکرد دفاتر، ریز دفاتر و مانده دفاتر در بازه زمانی قابل تعریف
    bullet  گزارش گیری از اسناد تأیید نشده در بازه زمانی قابل تعریف

  • مغایرت بانکی

    یکی از مشکلات صندوق­ های قرض­ الحسنه بزرگ، انجام مغایرت بانکی است که معمولاً با صرف هزینه­ های گزاف انجام می­شود. نرم افزار افق با جمع­ آوری اطلاعات مورد نیاز به صورت مجتمع و پردازش آن و اطلاعات رسیده از بانک­ ها اقدام به بررسی و استخراج مغایرت بانکی می­ نماید.
    bullet  امکان دریافت اطلاعات صورت­حساب بانک­ها به صورت فایل پردازش و نمایش اطلاعات ارسالی
    bullet  نمایش اطلاعات ثبت شده شامل چک، حواله و اسناد انتظامی وصولی
    bullet  بررسی مغایرت در صورت­حساب ارسالی از بانک و اسناد ثبت شده
    bullet  امکان تنظیم بازه زمانی برای مغایرت گیری
    bullet  اعلام مغایرت با رنگی نمودن اسناد دارای اختلاف و مشخص ساختن نوع مغایرت
    bullet  امکان چاپ مغایرت بانکی در محدوده زمانی
  • مدیریت

    یکی از روش ­های اعمال امنیت سیستم، نظارت بر عملیات کاربران نرم­ افزار و تأیید عملکرد ایشان می­ باشد که با توجه به سیستم مجوز دسترسی اعمال می­ شود.
    مدیریت مجموعه در قسمت کارتابل، امکانات زیر را در اختیار دارد:
    bullet  امکان رهگیری عملیات کاربران:
    با توجه به اهمیت و حساسیت سیستم­ های بانکی، نرم ­افزار افق با ثبت کلیه عملیات کاربران، این امکان را به مدیران مجموعه می دهد که از جزئیات انجام عملیات کاربران آگاه شوند. همچنین امکان گزارش گیری برخط از کاربران جاری را نیز در اختیار قرار می­ دهد.
    bullet  مدیریت چک­ های بانکی صندوق:
    با ثبت چک­ های در اختیار صندوق، امکان اشتباه در صدور چک­های بانکی وجود ندارد و همچنین با استفاده از امکان چاپ روی چک، امکان سوء استفاده­ های بعدی به حداقل می­رسد. علاوه بر این، عملیات تأیید چک­های صادره توسط تحویلداران، در اختیار مدیریت صندوق می­باشد.
    bullet  واریز به حساب­های مرتبط:
    عملیات برگشت اقساط به حساب مسدودی وام دهنده تنها با تأیید مدیریت امکان پذیر است. همچنین تعریف حساب­های مرتبط که عموماً در پرداخت اتوماتیک اقساط مورد نیاز می­ باشند، نیز با تأیید مدیریت به صورت خودکار انجام می­گیرد.
    bullet  مدیریت ورود اطلاعات فایلی:
    دریافت فایل حقوق مؤسسات یا اقساط کارمندان از جمله امکاناتی است که نرم­افزار افق به خوبی قادر به انجام آن است.
    bullet  تأیید تقاضای وام:
    با توجه به گردش کار که در قسمت تسهیلات ارائه شد، تأیید مبلغ و تعداد اقساط وام در اختیار مدیریت مجموعه می­ باشد.
    bullet  ممیزی تحویلداران:
    به منظور اطمینان از صحت عملکرد کاربران، این امکان در برنامه وجود دارد که به ممیزی عملیات و اسناد کاربران پرداخته و با ورود مجدد اطلاعات، به بررسی و مقایسه موارد اختلاف اقدام شود.
    bullet  گزارشات خاص:
    اخذ گزارشات ویژه مدیریتی و سرجمع عملیات مختلف گزارش ­های حسابداری پایان سال

  • خزانه داری

    یکی از حساس­ ترین فعالیت­ های بانکداری، مدیریت خزانه می ­باشد. عملیات ورود و خروج وجه نقد از خزانه، مدیریت اوراق بهادار و کنترل گردش مالی بین خزانه و تحویلداران از جمله وظایف بخش خزانه داری نرم ­افزار افق می ­باشد. امکانات نرم­ افزار در این قسمت، به شرح ذیل می­ باشد:

    bullet  برداشت از خزانه و انتقال به حساب تحویلداران
    bullet برداشت از خزانه و انتقال به حساب­های بانکی صندوق
    bullet واریز به خزانه با انتقال از حساب­های نزد بانک
    bullet انتقال از حساب­های تحویلداران به خزانه به صورت اتوماتیک
    bullet  افتتاح خزانه برای شروع به عملیات خزانه داری
    bullet  امکان ثبت چند خزانه برای یک شعبه
    bullet  امکان تعریف چندین خزانه­دار و اتصال به خزانه ­ها
    bullet  مدیریت مالی هر خزانه به تفکیک
    bullet  بستن خزانه و پایان عملیات خزانه داری در پایان روز
    bullet  مدیریت گردش مالی خزانه و امکان ویرایش عملیات تا قبل از بستن خزانه
    bullet  گزارش بردار خزانه در محدوده تاریخی قابل تعریف
    bullet  گزارش از موجودی و ریزپول خزانه

  • دموی خلاصه امکانات سامانه